Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

A Lanista Casino a MGA/B2C/823/2024 számú máltai licenc alatt működik, ezért a jogszabályi előírásoknak megfelelően minden játékosunkat azonosítjuk, és figyelemmel kísérjük a fiókján átfolyó tranzakciókat. Az oldalon összefoglaltuk, mikor és milyen dokumentumokat kérünk, mennyi ideig tart az ellenőrzés, és mi történik, ha valami nem stimmel.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Lanista Gaming Ltd. (Málta) által üzemeltetett platformunk a Maltai Szerencsejáték Hatóság (MGA) szigorú előírásai szerint működik. A licencfeltételek részeként teljes körű pénzmosás-megelőzési (AML) programot tartunk fenn, amely megfelel az EU 2015/860 rendeletének és a máltai PMLFRA jogszabályainak.

Kijelentjük, hogy platformunkat bármilyen jogellenen származó vagyon elfedésére, tisztítására vagy bármely szankciós listán szereplő személy vagy szervezet nevében történő tranzakcióra nem használhatja senki. Megtagadjuk az együttműködést bármely érintett felelősségi körrel, és gyanús esetekben a hatóságoknak történő bejelentési kötelezettségünk van, amelyről Önt előzetesen nem tudósítjuk.

Minden játékost azonosítunk a regisztrációt követően, a licencünk által megkövetelt módon
A tranzakciókat folyamatos, automatizált rendszerrel figyeljük
A MGA által előírt szankciós listákat (EU, ENSZ, OFAC) rendszeresen ellenőrizzük
Gyanús tevékenység esetén a MTA (máltai pénzügyi hírszerző) felé jelzést teszünk
Képzett AML-felelőseink (MLRO) felügyelik a program minden elemét

Mikor és mit kérünk az azonosításhoz

Az ellenőrzés időpontjai

Az azonosítást (KYC) három ponton végezzük el. Először a regisztrációkor ellenőrizzük az alapadatokat (név, születési dátum, cím), majd az első kifizetés kérelme előtt teljes körű dokumentumes vizsgálatot futtatunk. Harmadszor, ha bizonyos tranzakciós küszöböket ér el a fiókja (például a befizetések összesített összege meghaladja a 3 800 000 HUF-et), ismételt vagy kiegészítő ellenőrzést végezhetünk.

Kért dokumentumok

A magyarországi játékosoktól tipikusan a következő dokumentumokat kérjük. Mindig a legfrissebb, sértetlen, minden sarokkal olvasható másolatot küldje el.

Érvényes személyi igazolvány, útlevél vagy vezetői engedély (fényképes oldalak)
Címigazolás: közüzemi számla, banki kivonat vagy önkormányzati levél, 90 napnál nem régebbi
Fizetési mód tulajdonjogának igazolása: a kártya elöl-hátul (a középső számok és a CVV eltakarva), vagy a pénztárca-/bankfiók-képernyőkép
Opcionálisan: vagyoni forrásigazolás nagy összegű tranzakcióknál

Az ellenőrzés lépései

A folyamatot úgy alakítottuk, hogy 24-48 órán belül lezárjuk, a legtöbb esetben ennél gyorsabban. Négy lépésből áll:

Töltse fel a dokumentumokat a hitelesített fiókjába, a KYC menüpont alatt (JPG, PNG vagy PDF, maximum 10 MB fájlónként)
Rendszerünk automatikusan ellenőrzi a dokumentum formátumát és olvashatóságát
Megbízott ellenőrző csapatunk kézzel hitelesíti az adatokat és összeveti azokat a fiókjában rögzített információkkal
Értesítjük az e-mail-címén vagy a 24 órás élő chaten keresztül az eredményről; igényelhetünk pótdokumentumot

A dokumentumok védelme

A feltöltött dokumentumokat titkosított (SSL/TLS) csatornán továbbítjuk, és EU-s szervereinken, korlátozott hozzáférésű, titkosított tárolóban őrizzük. Csak az ellenőrzéshez szükséges, kiképzett munkatársaink férnek hozzájuk, és soha nem adjuk át őket harmadik félnek kereskedelmi célból.

Mikor kérünk forrásigazolást

Ha a fiókján átutalt összegek nem arányosak a megadott jövedelmi profiljával, vagy a szerencsejáték-tevékenysége szokatlan mintázatot mutat, kérhetjük a pénzeszközök eredetének (Source of Funds) igazolását. Ez nem vádaskodás, hanem a MGA által kötelezően előírt kockázatalapú megközelítés része: bizonyítanunk kell, hogy a platformon játszó pénzek jogellenes forrásból nem származnak.

Elfogadott igazolások: munkabér-kivonat, vállalkozói bevallás, nyugdíj-, ösztöndíj- vagy támogatási határozat, ingatlan- vagy értékpapír-eladásról szóló szerződés, örökösödési végrendelet. Amennyiben a Source of Wealth, vagyis a vagyon felhalmozásának háttere is kérdéses, részletesebb igazolásokat kérhetünk.

Tranzakciók figyelemmel kísérése

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk valós időben vizsgál: összevetjük az összegeket a jövedelmi profiljával, a tranzakciók gyakoriságával és a szokásos játékstílusával. A KYC-ellenőrzéstől eltérő fizetési móddal érkező összegeket kiemelten figyeljük, ahogy a strukturált, küszöb alatti sorozatbefizetéseket is (ún. smurfing).

Kifizetési szabályaink

A kifizetéseket szigorúan azonos módszerrel teljesítjük, ahonnan a befizetés érkezett (same-method szabály). Ha több módszerrel fizetett be, a kifizetést arányosan bontjuk szét, a kriptovalutás tranzakciók kivételével, ahol a kifizetés ugyanabba a blokkfiókba történik.

Minimum befizetés és kifizetés: 8 000 HUF
Napi maximum kifizetés: 2 000 000 HUF
Feldolgozási idő: 0-24 óra a dokumentumok hitelesítése után
Díjak: nincsenek, egyik irányban sem
Elfogadott pénznemek: HUF, EUR, USD, BTC, ETH, USDT, LTC, DOGE

Mi történik, ha az ellenőrzés nem sikerül

Ha a dokumentumok hiányoznak, olvashatatlanok, vagy a megadott adatok nem egyeznek a fiókjában szereplő adatokkal, a kifizetési kérelmét felfüggesztjük, és 14 napot biztosítunk a hiánypótlásra. Ezt az időszakot többször meghosszabbíthatjuk indokolt esetben, de a kommunikáció mindig a fiókjához kötött e-mail-címeken és az élő chaten folyik.

Ha a pótlás nem történik meg, a kifizetés zárolva marad, azonban a fiók egyenlege nem vész el: az ellenőrzés utólagos teljesítése után a kifizetés felszabadul. Súlyosabb esetben, mint hamis dokumentum benyújtása, harmadik személy dokumentumának használata vagy szankciós listás találat, a fiókot véglegesen lezárjuk, az egyenleg sorsáról pedig a hatósági előírások szerint döntünk, és a MGA-t is tájékoztatjuk.

Dokumentumok tárolási ideje

Az azonosító dokumentumokat és az ellenőrzési jegyzőkönyveket a MGA-előírások szerint legfeljebb öt évig, a fiók lezárásától vagy az utolsó tranzakciótól számítva tároljuk. Ez azért szükséges, hogy a hatósági ellenőrzések során bizonyítani tudjuk: az ellenőrzést minden játékosnál szabályosan végeztük el. A tárolási idő leteltével a dokumentumokat biztonságosan, visszavonhatatlanul megsemmisítjük. Az adatkezelés részleteit az Adatvédelmi Szabályzatunk tartalmazza, amelyet bármikor elolvashat a weboldalunkon.

Gyakran ismételt kérdések

Kell-e azonosítanom magam már regisztrációkor?

A regisztrációkor csak az alapadatait ellenőrizzük és a 18 év feletti életkorát. A teljes dokumentumes KYC-ellenőrzést az első kifizetés kérelme előtt futtatjuk le, vagy ha bizonyos tranzakciós küszöböket elér a fiókja.

Mennyi ideig tart a dokumentumok hitelesítése?

A dokumentumokat 24-48 órán belül hitelesítjük. Ha minden olvasható és hiánytalan, a folyamat gyakran néhány órán belül lezárul, és a kifizetése 0-24 órán belül megérkezik.

Kaphatok-e a kifizetést másik módszerrel, mint amivel befizettem?

Nem. A same-method szabályunk értelmében a kifizetést mindig ugyanarra a fizetési módra teljesítjük, amiről a befizetés érkezett, mert ez a pénzmosás elleni előírások egyik alapköve.

Banki kivonattal igazolhatom a lakcímemet?

Igen, ha nem régebbi 90 napnál, a neve és a teljes lakcíme szerepel rajta, és a fiókja adataival egyezik. Elfogadunk még közüzemi számlát és önkormányzati levelet is.

Miért kér a Lanista Casino forrásigazolást?

Ha a befizetései aránytalanul nagyok a megadott jövedelmi profilhoz képest, a MGA-licencünk kötelez, hogy igazoljuk a pénzeszközök jogeredményét. Az igazolás tíz perc alatt feltölthető, és nem érinti a játékélményét.